No Sistema Financeiro Nacional, identificam-se os bancos-sombra (shadow banks) como bancos que
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A possuem diversos tipos de carteiras em suas operações ativas.
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B se especializam em transações financeiras como bancos estrangeiros.
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C se concentram em transações financeiras no mercado local.
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D realizam operações financeiras à margem do sistema de regulação e supervisão do Banco Central do Brasil.
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E se originam a partir de indivíduos que se associam para prestar serviços financeiros a seus associados.